Cara Membuat Anggaran Tahunan Spreadsheet Excel: 15 Langkah - Ilmu

Video.: Cara Mudah Membuat Buku Kas Harian Secara Otomatis di Ms Excel

Kandungan

Langkah-langkah
Soalan dan Jawapan Komuniti
Petua

Bahagian lain

Anda akan belajar membuat belanjawan tahunan pada spreadsheet Excel yang peka dengan banyak potongan Cukai Pendapatan Jadual A, serta Jadual C untuk perniagaan kecil (yang berlaku hari ini untuk banyak orang). Contoh yang disertakan direka terutamanya untuk pasangan yang sudah bersara separuh masa, kedua-duanya bekerja; Oleh itu, ia merangkumi akaun untuk warganegara muda dan lebih tua yang berkaitan dengan penyertaan dan pemotongan pada tahun 1040 dan penyata cukai negeri mereka. Sekiranya anda mengikuti langkah-langkah di bawah ini untuk mengatur anggaran, anda dapat mengubah input bergantung pada keperluan anda, dan membuat rancangan yang sesuai dengan kes khusus anda.

Langkah-langkah

Buka Excel. Klik dua kali X hijau di dok, atau buka folder Aplikasi dan kemudian folder Microsoft Office, sebelum mengklik Excel.
Buka Buku Kerja Baru. Tajuk lembaran kerja paling atas, paling kiri, "Sebenar".
Ke sel B1, taipkan tarikh 01/31/16, atau tahun semasa jika selain 2015.
Pilih julat sel B1: M1. Adakah Edit > Isi > SeriTarikh Baris > Sebulan > Langkah_Nilai 1 > okey
Pilih lajur B: N, klik kanan, dan tekan "Format Sel". Pilih pilihan "Custom" di bawah tab Number. Pilih $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 dengan lebar lajur 1.
Pilih julat B1: N1, klik kanan, dan tekan "Format Sel.Pilih pilihan "Custom" di bawah tab Number. Pilih mmmm.
Masukkan dalam label N1 sel Tahun hingga Tarikh.
Masukkan dalam sel N4 formula, = jumlah (B4: M4). Kemudian Edit> Salin formula dan Edit> Tampal ke julat sel N4: N110.
Masukkan label berikut ke sel A1: A110. Mereka harus merangkumi semua item anggaran yang anda perlukan:
- BAJET TAHUNAN
- PENDAPATAN:
  - Sumber 1 - Pemeriksaan Gaji Bersih, kecuali cukai, 401K, dll.
  - Sumber 2 - Pendapatan Amanah
  - Sumber 3 - Pendapatan Dividen
  - Sumber 4 - Pendapatan Faedah, tidak termasuk Simpanan
  - Sumber 5 - Pendapatan Jadual C
  - Sumber 6 - Pendapatan Sewa Rumah
  - Sumber 7 - Pendapatan Lain, dari Pelaburan / Lain-lain
  - Resit Pinjaman Refinance (REFI)
  - Pelbagai. Pendapatan (Jualan Yard, dll.)
  - Aset Lain Dijual dengan Wang Tunai
  - Aset Lain Dijual untuk Ansuran Tunai
  - Hadiah Ditukar kepada Wang Tunai
  - JUMLAH PENDAPATAN
- REKAP SIMPANAN:
  - Baki permulaan
  - Tambah: Dari Sumber 1 - 401K yang boleh ditarik balik / Lain-lain
  - Tambah: Sumbangan Simpanan Biasa dan Lain-lain
  - Potongan: Pengeluaran (kepercayaan baru: keuntungan, penjualan rumah)
  - Tambah: Faedah Diperolehi
  - Potongan: Yuran & Caj
  - Baki akhir
- PRINSIP dan PILIHAN:
  - Imbangan Kepercayaan
  - Baki 401K / Pencen yang tidak boleh dikeluarkan
  - Imbangan pokok "tidak disentuh" yang lain
  - Opsyen Saham, Tidak Beramal, pada nilai pasaran
  - JUMLAH PRINSIP dan PILIHAN
  - JUMLAH SIMPANAN, PRINSIP dan PILIHAN
- Penambahan & Perbelanjaan Ekuiti:
  - Rumah - Faedah / Sewa Gadai janji, dengan REFI int.
  - Rumah - Ekuiti, Pembaikan & Penambahbaikan, dengan REFI Princ.
  - Pembentukan Semula
  - Bumbung
  - Jalan masuk
  - Rumah - Penyelenggaraan
  - Penjagaan Yardcare & Selokan
  - Penyelenggaraan Talian Kumbahan
  - Rumah- Cukai Harta
  - Rumah - Insurans
  - Rumah - Exp lain yang berkaitan dengan Gadai janji
  - Rumah - Pembaikan & Pembaikan Bahagian Sewa
  - Rumah - Penyelenggaraan Bahagian Sewa
  - Rumah - Cukai Harta Porsi Sewa
  - Rumah - Insurans Bahagian Sewa
  - Rumah - Bahagian Sewa - Perbelanjaan Lain
  - Pembayaran Auto - Faedah
  - Pembayaran Auto -Equity
  - Insurans Auto dengan GroceriesTransport
  - Auto Gas - w / GroceriesTransport
  - Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
  - Pembaikan Auto dengan GroceriesTransport
  - Lesen Auto, Yuran, Perbelanjaan Pendaftaran
  - Susut Nilai Auto / Usang
  - Sys: Mac, Telefon, TV, Dakwat Pencetak & Ppr
  - Sys: Ekuiti Perisian & Perkakasan
  - Sys: Aksesori Teknologi Lain
  - Sys: Susut nilai / usang
  - Bekalan
  - Barangan runcit, Rx & Comestibles (tidak boleh ditolak)
  - Perbelanjaan Bergerak
  - Kad Kredit - Bayaran faedah
  - Pembayaran Balik Pinjaman Jangka Panjang, mis. Pendidiknl. Putera.
  - Bayaran Balik Pinjaman Jangka Panjang, Faedah
  - Pembayaran Balik Pinjaman Jangka Pendek, Pengetua
  - Bayaran Balik Pinjaman Jangka Pendek, Faedah
  - Utiliti: Sampah & Kitar Semula
  - Utiliti: Gas & Elektrik
  - Utiliti: Air
  - Perubatan: Pengangkutan, Ujian & Prosedur
  - Pergigian: Termasuk Pengangkutan
  - Penglihatan & Kacamata, dengan Pengangkutan
  - Kaunseling Keadaan Kronik, dengan Pengangkutan
  - Yuran / Penahan Undang-Undang, dll.
  - Yuran Profesion, Bayaran, Subscrpt, Mmbrshps yang lain
  - Perpustakaan Kerjaya / Profesional + / atau Perisian, Aids
  - Perbelanjaan Pendidikan & Latihan Tidak Diganti
  - Sumbangan: Gereja dan Lain-lain yang boleh ditolak
  - Sumbangan: Tidak boleh ditolak
  - Hadiah
  - Jadual. C - Perbelanjaan Perakaunan / Pembukuan
  - Jadual. C - Perbelanjaan Penggajian
  - Jadual. C - Pengeluaran & Perbelanjaan Pkg’g… atau
  - Jadual. C - Inventori COGS & Persediaan Exp.
  - Jadual. C - Caj UPS / Pengangkutan / S&H dan Surat
  - Jadual. C - Perbelanjaan Pentadbiran, Sys & Komunikasi
  - Jadual. C - Mktg / Perbelanjaan Promosi / Jual
  - Jadual. C - Makanan & Hiburan
  - Jadual. C - Perbelanjaan Perjalanan
  - Jadual. C - Perbelanjaan Penyelenggaraan Kemudahan
  - Jadual. C - Lesen, Yuran, Perbelanjaan Pendaftaran
  - Jadual. C - Perbelanjaan Internet Lain
  - Jadual. C - Perbelanjaan Lain
  - Perbelanjaan yang boleh ditolak cukai yang lain
  - Perbelanjaan Tidak Boleh Dikurangkan Lain
  - Perbelanjaan Lain-lain (= Bekalan?)
  - Penambahan & Perbelanjaan Ekuiti:
- REKAP ANGGARAN TAHUNAN:
  - Tunai Di Tangan: KESELURUHAN (PENDEK), Baki Permulaan
  - Jumlah pendapatan
  - KURANG: Sumbangan Simpanan Biasa
  - TAMBAH: Pengeluaran dari Simpanan (kecuali rumah baru)
  - KURANG: Penambahan & Perbelanjaan ekuiti
  - Wang Tunai: OVER (PENDEK), Baki Akhir
- (Catatan: jika anda SINGKAT mengikut Anggaran anda, anda perlu membelanjakan lebih sedikit, mendapatkan pinjaman dan / atau untuk menjana lebih banyak wang.)
Buat matematik. Ikuti arahan subseksyen untuk bulan Januari sama ada untuk menambah semua item dalam subseksyen (seperti PENDAPATAN atau SIMPANAN) atau tolak beberapa item. Kemudian bawa bahagian bawah atau item baris ke bahagian bawah RECAP ANGGARAN ANGGARAN TAHUNAN dan tambahkan atau tolak dengan sewajarnya - berhati-hati, ada yang dibalikkan dari Simpanan kerana sumbangan ke Simpanan adalah potongan dari Wang Tunai, dan Pengeluaran dari Simpanan menambah Tunai dalam tangan.
Salin formula Januari ke lajur C: N.
Klik Edit> Pindahkan atau Salin Helaian. Apabila anda mempunyai salinannya, tuliskan semula Belanjawan. Sekali lagi buat salinan helaian Sebenar dan beri tajuknya LEBIH (PENDEK). Kurangkan Sebenar anda dari Anggaran untuk sampai di OVER (PENDEK) dengan mengklik di sel B4 OVER (PENDEK) dan masukkan formula, = Belanjawan! B4-Sebenar! B4.
Salin dan tampalkan formula itu dari sel B4 ke sel sel B4: N110. Kosongkan semua baris kosong yang mungkin anda masukkan sehingga anda tidak berakhir dengan angka nol yang berantakan.
Ingat bahawa jika anda memasukkan atau menghapus item baris baris pada Aktual atau Anggaran, anda mesti memasukkan atau menghapus baris yang sama juga pada kedua-dua helaian yang lain juga, dan menyesuaikan formula dengan sewajarnya.
Pertimbangkan nota untuk contoh ini:
- Pasangan / keluarga ini menerima sekurang-kurangnya 1 gaji, lebih mungkin sekurang-kurangnya 2 orang.
- Mereka juga mempunyai kepercayaan tambahan kepada mereka.
- Mereka mempunyai pelaburan lain dan cukup berjimat.
- Mereka memiliki perniagaan kecil yang mereka laporkan pada Jadual C Borang 1040.
- Mereka memiliki rumah sendiri dan menyewa bilik untuk menambah pendapatan mereka; penyewa juga melakukan kerja rumah dan memasak, dll sebagai ganti sewa tunai.
- Mereka baru-baru ini membiayai semula kediaman mereka untuk memanfaatkan kadar faedah yang rendah dan melakukan pengubahsuaian, pembuatan semula jalan masuk dan memperbaiki atap.
- Walau bagaimanapun, kilang itu tidak seberapa banyak yang mereka mahukan, jadi mereka telah menjual halaman dan juga menjual beberapa kenderaan rekreasi dan aset masa muda mereka - mereka sudah setengah pensiun - dan mereka juga menjual salah satu daripada dua kereta mereka. Mereka akan membeli rumah yang lebih kecil atau mengundurkan diri kepada komuniti tua - mereka belum memutuskan yang mana.
- Mereka memang mempunyai "telur sarang" persaraan yang adil, bahawa mereka ingin mengelakkan dari berhenti selama mungkin.
- Jadi sekarang, salah seorang daripada mereka membayar seorang rakan untuk membawanya ke janji temu doktor dan pergigian, belanja runcit, dan lain-lain, dan ini semua dilakukan berdasarkan jarak tempuh, dengan jumlah yang diambil kira untuk pembaikan, insurans dan yuran, dll.
- Suaminya, walaupun bekerja dan membantunya menjalankan perniagaan kecil itu, kembali ke sekolah, dan perlu mulai membayar balik pinjaman pendidikan tahun ini. Majikannya menanggung sebahagian besar kos teks dan peralatan sekolah tetapi bukan komputer riba atau komputer rumah yang dibelinya, yang juga dia gunakan dalam perniagaan kediamannya, dan menyimpan perpustakaan kerjaya dan perisian profesional lain (yang dapat dikurangkan di atas apa yang diganti oleh pihak majikan).
- Pasangan ini mempunyai masalah perubatan, visual dan fisiologi lain - semuanya boleh ditolak, serta pengangkutan ke dan dari pejabat.
- Pasangan ini aktif secara politik tetapi perbelanjaan ini tidak dapat dikurangkan dalam kebanyakan kes.
- Pasangan ini memerlukan pertolongan dengan aspek tertentu dari pembukuan dan perakaunan untuk perniagaan kecil, dan mereka juga telah mengupah pembantu pengeluaran sambilan, jadi mereka memerlukan bantuan untuk mengatasi semua masalah gaji, insurans dan sumber daya manusia juga.
- Syarikat baru akan beroperasi sebahagiannya melalui internet melalui laman web, yang sedang dibangunkan, dengan bayaran "sekali sahaja", yang dapat dikurangkan.
- Mereka merancang untuk menggunakan Excel untuk membantu membiayai aktiviti perniagaan dan kewangan peribadi mereka, dengan menyalin akaun ini ke lembaran kerja kedua dan ketiga. Tab atau lembaran kerja paling kiri akan mengandungi Sebenar jumlah, lembaran kerja tengah akan mengandungi Belanjawan jumlahnya, dan lembaran kerja paling kanan akan mengira perbezaannya sebagai DI ATAS (DI BAWAH) jumlah. Dengan buku kerja ini, lembaran kerja Aliran Tunai, Lembaran Imbangan dan Penyata Untung Rugi, mereka akan mempunyai pelaporan yang mereka perlukan untuk tidak hanya terus berada di atas perniagaan mereka tetapi juga mengambil semua potongan pada borang cukai mereka yang sah berhak, selagi mereka menyimpan fail, buku besar dan resitnya dengan teratur.
- Anda akan perhatikan bahawa, kerana dokumen ini direka untuk orang yang sudah bersara separuh, ia mengandungi banyak item cukai yang dihadapi oleh orang lain dengan pekerjaan di bawah mereka (tetapi mungkin kehilangan item besar seperti jagaan harian), serta menangani banyak kebimbangan banyak warga emas.
- Berikut adalah Belanjawan untuk pasangan separa bersara. Perhatikan bahawa item yang mempunyai Baki Permulaan dan Baki Akhir mempunyai Baki Permulaan dipindahkan ke lajur YTD paling kanan, yang sebaliknya berjumlah, kecuali garis Baki Akhir, yang dijumlahkan secara menegak. Selalunya, lajur Tahun hingga Tarikh merangkumi melintang. Bulan April hingga Oktober diisi tetapi tersembunyi.

Soalan dan Jawapan Komuniti

Bagaimana saya menambah dan mengurangkan dalam lajur?

Pilih lajur yang anda mahu paparkan jawapannya. Klik lajur itu. Ketahui sel mana yang mengandungi item yang ingin anda tambah atau tolak. Contoh: Anda mahu menambahkan nombor dalam D10, D11, dan D12 dan memaparkannya dalam D13. Klik pada D13. Kemudian masukkan: "= D10 + D11 + D12" (tanpa tanda petikan, tetapi dengan tanda sama). D13 akan memaparkan jawapannya. Untuk lajur yang lebih besar (atau baris) anda boleh memasukkan "= sum (D11: D13)" Kolon (:) bermaksud semua sel dalam julat itu, jadi anda menyuruh Excel untuk menambahkan semua sel dari D11 hingga D13. Untuk mengurangkan D11 dari D10, rumusnya adalah "= D10-D11". Sekali lagi, ingat untuk memasukkan tanda yang sama.

Petua

Ini akan membantu anda mendapatkan Lembaran Pelunasan Pinjaman untuk sebarang pinjaman yang anda ambil atau pembayaran dengan bahagian faedah yang anda buat. Anda juga boleh mendapatkan maklumat mengenai cara melunaskan pinjaman di Excel melalui artikel Sediakan Jadual Pelunasan di Excel.
Anda mungkin ingin menyenaraikan Gaji Gaji Kasar anda dan semua potongan daripadanya, terutamanya. jika anda mempunyai sumbangan pekerja yang boleh dikurangkan yang besar untuk rancangan kesihatan syarikat, dan lain-lain, atau anda ingin menjejaki duti / sumbangan / penahanan lain, atau lain-lain atau mungkin pembayaran balik majikan untuk perbelanjaan pendidikan, pakaian seragam, dll.
COGS = Kos Barang Dijual = Inventori Permulaan + Pembelian = Jumlah Tersedia, Tolak: Inventori Akhir = Kos Barang Dijual, setiap jenis Unit, iaitu lejar terpisah disimpan untuk mengesan pembelian, inventori dan COGS setiap jenis unit, kecuali jika adalah proses Job-Order. Freight Out ditambahkan ke COGS dan Kos Pulangan Jualan dianggarkan (apabila Elaun Pulangan Jualan dianggarkan) dan dikembalikan berbanding COGS jika dinasihatkan oleh BPA anda, bergantung pada tahap pengalaman anda dengan pengembalian. Freight In adalah sebahagian daripada Kos Inventori Permulaan jika diserap oleh anda, pembeli. Potongan harga untuk Syarat yang Diambil seperti "2% 10 Hari, Bersih 30" dikurangkan hanya jika kos penuh ditunjukkan dalam Inventori Permulaan (anda tidak mahu mengira dua kali ganda potongan yang diambil - beberapa syarikat menunjukkannya di bahagian Kewangan, dan bukannya daripada bahagian Kos, kerana ia adalah keputusan pengurusan Aliran Tunai). Kos Barang Dihasilkan terdiri daripada Bahan Baku, Proses Dalam Proses dan Penjejakan Inventori Barang Selesai, mungkin dengan peruntukan Tenaga Kerja Langsung dan Tidak Langsung, Overhead, dll. - lihat baru-baru ini Teks Perakaunan Kos dan / atau mengikuti kelas dan / atau meminta akauntan / BPA anda mengatur proses dan akaun untuk anda.
Anda mungkin juga mahu menguraikan perbelanjaan berikut:
- Preskripsi / Bayaran Bersama - ditolak
- Pakaian Seragam & Cucian Kering - ditolak
- Dobi / Cucian Kering - tidak boleh ditolak

Setiap hari di wikiHow, kami bekerja keras untuk memberi anda akses kepada arahan dan maklumat yang akan membantu anda menjalani kehidupan yang lebih baik, sama ada ini menjadikan anda lebih selamat, lebih sihat, atau meningkatkan kesejahteraan anda. Di tengah-tengah krisis kesihatan awam dan ekonomi semasa, ketika dunia berubah secara dramatik dan kita semua belajar dan menyesuaikan diri dengan perubahan dalam kehidupan seharian, orang memerlukan wikiHow lebih dari sebelumnya. Sokongan anda membantu wikiHow untuk membuat artikel dan video bergambar yang lebih mendalam dan berkongsi kandungan instruksional jenama dipercayai kami dengan berjuta-juta orang di seluruh dunia. Sila pertimbangkan untuk membuat sumbangan kepada wikiHow hari ini.